KY–了解您的客户–您对您的客户了解多少？

aijoypaul

为什么“了解你的客户”对出口公司如此重要KY是“了解你的客户”的缩写。这背后隐藏着更多地了解您的客户或供应商的需要或愿望。正如许多出口和运输员工所知，在出口过程中拥有这些知识并不总是有优势。仅仅了解实际的最终接收者或可疑的中间人就可能导致海关和刑事后果。为了防止“不想知道”，越来越多的全球制裁和程序被设计成这样一种方式：公司有义务检查谁参与了贸易伙伴的公司以及他们是否在相关名单之一上。。伊朗被列入美国特别指定国家名单SDN名单就是一个例子。不仅禁止向所列地址直接交付或付款，而且禁止向上市个人或公司拥有或控制50以上股份的非上市公司交付或付款。这意味着您不能只检查SDN列表，而必须将地址搜索范围扩大到对列出的地址拥有相应所有权或控制权的所有公司。2018年115起，美国对伊朗第二轮制裁将生效，其中也将包括SDN名单。机器评估的持股清单不能免费用于全球交易。

一种廉价但并不总是实用的选择是要求合同伙伴提供其当前在每笔交易中的持股比例的证明。这可能只适用于供应商。另外，大多数情况下，只有大公司才能负担得起道琼斯相对昂贵的数据服务，例如，SR套餐认可所有权关系，其中包含持股超 斯洛文尼亚手机号码 过50和超过10的公司的两个列表。BureauvanDijk通过rbis数据库提供了另一种替代方案，该数据库还提供了所需的受益所有人确定超过50的份额。但在这两种情况下，以这种方式确定的地址仍然需要根据SDN列表进行检查。事实上，KY一词不仅仅是由制裁法规创造的。这种描述已经在金融部门和银行中使用。在审查信用违约风险或通过可能的稻草人进行收购投资时，也会非常仔细地审查现有的股权关系。立法机关还希望通过要求信贷机构根据制裁名单和E名单政治公众人物检查公司涉及的人员来防止犯罪交易和洗钱，这些名单需要付费。



本文仅旨在提供初步的简要见解。如果以下任何一项适用于您的公司，您应该考虑合适的软件来检查您的业务合作伙伴。清单–我需要KY解决方案吗？我是否将美国份额超过10的货物交付给其他公司？美国爱国者法、银行保密法您是赌博服务提供商吗？你们接受10,000欧元或以上的现金付款吗？您偶尔进行的转账包括金融转账交易是否超过1,000欧元？新：第四版《反洗钱法》已于2018年79生效。但我们很难想象这会得到全面遵循。在上述所有情况下，在与自然人和法人及其受益所有人开展业务时，必须在客户受理过程中收集信息，并以可审计的方式对所有经济参与者进行记录的制裁名单检查。如果您受到此影响，请联系我们，以便我们为您提供正确的自动化解决方案。